سرمایه‌گذاری در طلا بدون نگهداری فیزیکی

بسیاری از سرمایه‌داران خط مقدم بازار، حتی قبل از سقوط اخیر بازار به سوی فلزات گرانبها علی الخصوص طلا گرایش پیدا کرده بودند. حالا که قیمت طلا متناسب با افزایش تقاضا برای آن بالا رفته است، طرفداران این فلز قیمتی به دنبال یک جایگزین دیجیتالی برای آن هستند.

این بار به سراغ سایت کریپتوبریفینگ رفتیم تا به کمک آن بتوانیم  ۳ ارز دیجیتال برتری را که پشتوانه طلا دارند و قیمت‌شان با قیمت طلا بالا و پایین می‌شود، برای شما معرفی و بررسی کنیم.

ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا، نوعی ارز دیجیتال باثبات (استیبل کوین – Stablecoin) به شمار می‌آیند، اما برخلاف تتر (Tether) و بسیاری دیگر از استیبل کوین‌ها که دارای پشتوانه آن ها دلار و سایر ارزهای رایج دنیا است، پشتوانه اینها طلا است. صادرکنندگان توکن‌های طلا، به همان میزانی که توکن ایجاد می‌کنند، در خزانه بانک‌ها و شرکت‌های امانتداری، طلای فیزیکی و واقعی را به امانت میسپارند.

مزیت اصلی توکن‌های دارای پشتوانه طلا این است که کاربران بدون خرید طلای واقعی می‌توانند در این فلز گرانبها سرمایه‌گذاری کنند. بدین ترتیب، ریسک‌ها و مشکلات مربوط به نگهداری و خریدوفروش طلای واقعی را برای خود به شدت کاهش می‌دهند. از آنجا که توکن‌ها روی کیف پول‌های دیجیتال کاربر ذخیره می‌شوند، به راحتی می‌توانند آنها را منتقل کنند و خیلی سریع نیز در صرافی‌های مختص به خود اقدام به فروش کنند.

سه توکن برتر با پشتوانه طلا در بازار ارزهای دیجیتال عبارتند از

تتر گلد (Tether Gold)

تتر، بزرگترین صادرکننده ارز دیجیتال باثبات با پشتوانه دلار آمریکا، به‌تازگی اقدام به عرضه یک توکن ارز دیجیتال با پشتوانه طلا به نام تتر گلد با واحد اختصاری XAUT کرده است. هر یک از این توکن‌ها، دارای پشتوانه یک اونس تروا طلای خالص از یک شمش طلای گود دلیوری لندن (London Good Delivery) است.

منابع ذخیره‌ تتر گلد در یک خزانه واقع در کشور سوئیس نگهداری می‌شود و مالکان این ارز دیجیتال می‌توانند شماره سریال شمش‌های طلای مختص به خود را از طریق وب‌سایت تتر مشاهده کنند. همچنین تتر به سرمایه‌گذاران خود این اجازه را می‌دهد که طلای سرمایه گذاری شده خود را به طور فیزیکی تحویل گرفته یا آن را با پول نقد معاوضه کنند.

توکن‌های XAUT روی بلاک چین‌های اتریوم و ترون جابه‌جا می‌شوند. بنابراین می‌توان این توکن‌ها را روی کیف پول‌های رسمی اتریوم و ترون ذخیره کرد. همچنین امکان رهگیری تراکنش‌ها از طریق سایت‌های تراکنش‌یاب مانند Etherscan.io وجود دارد.

در حال حاضر، فقط کمی کمتر از ۴,۰۰۰ توکن XAUT در بازار برای عموم عرضه شده است، البته این مقدار حجم بازار این توکن را به حدود ۶ میلیون دلار می‌رساند. صرافی بیت‌فینکس (Bitfinex)، گرداننده تتر، اولین صرافی تتر گلد است اما قرار است در آینده صرافی‌های بزرگی همچون بایننس نیز به عرضه این ارز دیجیتال بپردازند.

پکس گلد (PAX Gold)

صادرکننده توکن‌های PAXG، شرکت پکسوس، یکی از شرکت‌های تراست واقع در ایالت نیویورک آمریکا است. هر کدام از توکن‌های پکس گلد دارای پشتوانه یک اونس تروا طلای خالص از یک شمش طلای ۴۰۰ اونسی گود دلیوری لندن است که در خزانه‌های شرکت برینکز (Brink’s) نگهداری می‌شود.

با این‌که پشتوانه طلای توکن‌ها در اختیار شرکت پکسوس قرار دارد، مالکیت کامل آن متعلق به مالکان این توکن‌ها است.

شرکت پکسوس بر اساس قوانین آمریکا ملزم شده است که به‌وسیله صندوق ذخیره اجباری خود از این توکن‌ها پشتیبانی کند. خالقان پکس گلد این توکن را به صورت یک توکن ERC-20 روی بلاک چین اتریوم منتشر کردند و بنابراین می‌توان آنها را روی کیف پول‌های معتبر اتریوم ذخیره کرد. توکن‌های PAXG در سراسر جهان قابل معامله هستند و می‌توان آنها را با طلای واقعی معاوضه کرد.

ارزش و حجم بازار توکن‌های PAXG در زمان نگارش این مطلب حدود ۳۲ میلیون دلار است.

دیجیکس گلد (DGX)

هر کدام از توکن‌های DGX که توسط شرکت سنگاپوری دیجیکس گلوبال (DigixGlobal) ارائه شده است، با یک گرم طلا در خزانه‌هایی در کانادا و سنگاپور پشتیبانی می‌شود. اتحادیه شمش طلا (Bullion Association) این خزانه‌ها را طور کامل بیمه کرده و اعتبار آنها را تأیید می‌کند.

توکن‌های DGX که نماینده دیجیتالی‌شده طلای واقعی هستند، شمش‌های طلا را قابل تقسیم، قابل معاوضه و قابل حمل‌و‌نقل می‌کنند. سازندگان توکن‌های دیجیکس گلد، این فرآیند را طوری طراحی کرده‌اند که بتواند دسترسی افراد به طلا را دیجیتالی کند.

میزان کارمزد تبادل توکن‌ها با طلای فیزیکی ۱ درصد است و این شرکت کارمزد دموراژ را که در واقع همان هزینه ذخیره و نگهداری از طلا است، برای خود بر می‌دارد. ارزش بازار توکن‌های دیجیکس بسیار کم و در زمان نگارش این مطلب، حدود ۶ میلیون دلار است.